AML politika és azonosítás

A Blockdag Casino 2017 óta a BlockDAG Entertainment N.V. tulajdonában áll, a Curaçao OGL/2015/4519/613 számú engedélye alapján működik. Ez az oldal részletesen bemutatja, milyen ellenőrzéseket futtatunk a fiókodon, és mit kérünk tőled az azonosítás során. A szabályzatunk minden regisztrált játékosra egységesen vonatkozik, kivételt nem adunk.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

Pénzmosás elleni kötelezettségünket az engedélyező hatóságunk, a Curaçao kormánya által előírt szabályozás szerint teljesítjük. Több szintű belső kontrollrendszerrel dolgozunk: minden beérkező befizetés és kifizetés automatikus szűrésen megy át, a gyanús mintázatokat elemző csapatunk manuálisan vizsgálja. A gyanús tevékenységről jelentést teszünk a hatóságnak, erről téged nem mindig értesítünk, mert a jogszabály ezt tiltja.

Külön figyelmet fordítunk anonim fizetőeszközökre. Kriptovalutával (BTC, ETH, USDT) történő tranzakciókat is ellenőrizzük, a blockchain elemzés külső szolgáltatón keresztül zajlik. Ha a tranzakció eredete nem visszakövethető megfelelően, a kifizetést visszatartjuk, amíg az adatok nem tisztázódnak.

Mikor kérünk igazolványt

Ellenőrzési pontok

Több szintű azonosítási rendszert (tiered KYC) alkalmazunk, ezért nem minden regisztráció után kérünk azonnal dokumentumot. A szabályzatunk három kötelező ellenőrzési pontot határoz meg: a regisztrációt, az első kifizetési kérelmet és a nagy nyeremények kifizetését.

A regisztráció során csak az alapadatokat ellenőrizzük (név, születési dátum, lakcím, telefonszám, e-mail), a hozzájuk tartozó dokumentumokat később kérjük. Az első kifizetés előtt mindig teljes személyazonossági ellenőrzést végzünk, ez alól nincs kivétel, kriptovalutás kifizetés esetén sem.

• Regisztrációkor: alapadatok egyeztetése a nyilvántartással, életkor ellenőrzése (18 év alatti fiókot azonnal lezárunk).
• Első kifizetés előtt: teljes KYC, érvényes személyi igazolvány vagy útlevél feltöltése.
• Kifizetési küszöb felett: 2 000 000 Ft kumulált kifizetés után ismételt dokumentumellenőrzés.

Az azonosítás lépésről lépésre

A teljes folyamat a fiókodban, az azonosítás menüpont alatt zajlik. A dokumentumokat a Munkanélküliek helyett a „Dokumentumok feltöltése“ űrlapon küldöd be, és minden lépésről e-mailben visszaigazolást kapsz. A folyamat általában egy munkanapon belül lezajlik, csúcsidőszakban legfeljebb 72 órát vesz igénybe. A kriptovalutás forrásigazolás vizsgálata tovább tarthat, mert külső elemző szolgáltatás bevonására is szükség lehet.

A feltöltött dokumentumokat titkosított tárolóban őrizzük, ahová csak az azonosítási csapat tagjai férnek hozzá, kétlépcsős belépéssel. A megosztásra a megkeresett hatóság kivételével senkivel nem kerül sor, a szolgáltató partnereinkkel szemben is adatfeldolgozási megállapodás véd.

• Nyisd meg a fiókodban az azonosítás menüpontot, és válaszd ki a kért dokumentum típusát.
• Készíts éles, olvasható fényképet vagy szkennelt másolatot, mind a négy sarok látható legyen.
• Töltsd fel a fájlt, majd várd az automatikus visszaigazoló e-mailt.
• Az ellenőrző csapatunk 24-72 órán belül jóváhagyja vagy hiánypótlást kér.
• Elutasítás esetén pontos indoklást és új feltöltési lehetőséget kapsz.

Forrásigazolás nagy összegeknél

Bizonyos helyzetekben a forrásigazolást (source of funds) is bekérjük, vagyis annak dokumentálását, hogy a fiókodra érkezett pénz hol keletkezett. Ezt nem gyanúsításként kérjük, hanem mert az engedélyünk ezt a tranzakcióméret mellett kötelezően előírja. A játékosok túlnyomó többsége egyértelmű jövedelemmel játszik, ilyenkor egyetlen havi bérpapír elegendő.

Az ellenőrzést a mérlegünk indítja el automatikusan, ha a befizetéseid összege vagy gyakorisága eltér az adott fizetési módnál megszokott kerettől. Munkabéres igazolás esetén a legutóbbi két havi fizetési bizonylatot, vállalkozóként az adóbevallást, befektetési forrásnál pedig a brókerszámla kivonatot fogadjuk el. A dokumentum nem tartalmazhat harmadik fél adatait, kivéve közös bankszámla esetén.

Fizetési figyelésünk és limitek

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszer figyeli, amely a szokásostól eltérő mintázatokra (nagyméretű azonnali befizetések, gyors befizetés-kifizetés váltás, több fizetési módszer rotálása) riasztást ad. A riasztás nem jelent eljárást, csak a csapatunk ellenőrző munkáját indítja el. A fizetési módszereink között szerepel a Paysafecard, a Revolut, a Visa, a Mastercard, a Skrill, a Neteller, a magyar banki átutalás és a leggyakoribb kriptovaluták.

Kifizetést ugyanarra a fizetési módra engedélyezünk, amerről a befizetés érkezett, és maximum a befizetett összeg erejéig. Ha például 100 000 Ft-ot fizettél be bankkártyával, és 30 000 Ft-ot nyertél, a teljes 130 000 Ft visszautalható arra a kártyára, a nyeremény további része már más engedélyezett módszerre kérhető. A limiteink: napi 4 000 000 Ft, havi 20 000 000 Ft kifizetés. Kriptovalutával 0-24 órán belül, kártyával és banki átutalással 1-3 munkanapon belül utalunk.

Mi történik sikertelen ellenőrzéskor

Ha a dokumentumod nem felel meg a követelményeknek, a kifizetési kérelmed függő állapotba kerül, és hiánypótlást kérünk. Nem zárjuk be a fiókodat azonnal, hanem 30 napot adunk a feltöltésre. Ha ez alatt nem küldesz érvényes dokumentumot, a fiókod korlátozás alá esik: befizetni és játszani sem tudsz, a nyereményed a fiókban marad.

A fiók zárolása a következő esetekben történik meg azonnal: hamis vagy más személyhez tartozó dokumentum feltöltése, harmadik fél fizetési módjának használata, korábban kizárt személy újra regisztrációja, vagy az engedélyünk által tiltott jogállású játékos azonosítása. A visszaélésszerű fiókot véglegesen lezárjuk, a befizetésed a jogszabályi kötelezettségeink szerint kezeljük, erről írásban értesítünk. Döntésünk ellen a [email protected] címen nyithatsz felszólalást, 30 napon belül.

Dokumentumok megőrzése

Az azonosítási dokumentumokat az engedélyünk szerint a fiókod lezárásától számított 5 évig őrizzük meg, mert ezt a hatósági ellenőrzések és a visszatekintő elemzés jogi alapja megköveteli. A tárolás titkosított, korlátozott hozzáférésű rendszerben történik. A megőrzési idő leteltével a dokumentumokat véglegesen töröljük, és erről nem küldünk külön értesítést.

Ha a fiókod bezárása után visszatérsz hozzánk, a meglévő azonosításaid érvényesek maradnak, új dokumentumot csak akkor kérünk, ha az eddig feltöltöttek lejártak vagy megváltoztak a személyes adataid. Az adatkezelési tájékoztatónk a teljes részletes szabályzatot tartalmazza, a 24 órás élő csevegő támogatásunk pedig minden azonosítási kérdésre válaszol.

Gyakori kérdések

Kaphatok kifizetést azonosítás nélkül?

Nem. Az engedélyünk és a pénzmosás elleni szabályzatunk minden játékosnál kötelező teljes személyazonossági ellenőrzést ír elő az első kifizetés előtt, kriptovalutás kifizetés esetén is.

Mennyi ideig tart a dokumentumok ellenőrzése?

Standard esetben egy munkanap, csúcsidőszakban legfeljebb 72 óra. A kriptovalutás forrásigazolás vizsgálata külső elemzés miatt tovább tarthat, erről minden esetben előre értesítünk.

Kifizethetek más módszerre, mint amivel befizettem?

Csak a nyereményed azon részét, amely meghaladja az adott módszerrel befizetett összeget. A befizetett tőkét visszautaljuk arra a fizetési módra, amerről érkezett, ez az azonos módszer szabálya.

Meddig őrizzük az igazolványomat?

A fiókod lezárásától számított 5 évig, titkosított, korlátozott hozzáférésű tárolóban. Ez a hatósági ellenőrzések miatt jogi kötelezettség, utána véglegesen töröljük.